基金定期報告的正確打開方式，你真的知道嗎？
隨著一季度的收官
一大波基金季報新鮮出爐啦
一說到各種定期報告
想必有不少投資者每次打開時
都會被動輒幾十頁的PDF直接勸退
不知從何下手
今天小編就來帶大家了解下基金定期報告的正確打開方式
一起看看吧
基金定期報告有哪些？
我們買基金，相當于把錢委托給基金公司來打理。他在幫我們管理資產的同時，還要定期向我們做匯報，這就是基金的定期報告啦。常見的定期報告主要分為以下幾種：季度報告、中期報告和年度報告。具體披露時間也都各不相同：
季度報告：每個季度結束之日起，15個工作日內
中期報告：上半年結束之日起，兩個月內
年度報告：每年結束之日起，三個月內
定期報告在哪看？
一般來說，定期報告在基金公司官網都可以查詢得到。此外，大部分數據也都會在三方平臺的基金詳情頁進行展示，比如：基金規模、持倉信息、業績表現、運作分析、資產配置等。
哪些信息值得重點關注？
凈值表現
凈值表現用于了解過去一個階段基金組合的收益情況以及和業績基準的比較結果。如果基金凈值表現不如業績基準表現，就說明這段時間，基金的業績不佳；相反，如果跑贏業績基準很多，說明這段時間基金業績好，為我們帶來了可觀的收益。舉個栗子，下圖展示的就是富榮滬深300指數增強A在2020年年報中的凈值表現：
2. 投資組合情況
一般來說，這部分內容主要包含大類資產配置、行業配置、重倉股票（或債券）等信息，如果想了解基金選股思路和投資風格的朋友，可以重點看這一部分。
3. 管理人報告
在管理人報告中，我們能看到基金管理者的情況以及對基金運作情況的說明。以基金年報為例，其中最重要的兩項是對業績表現的說明和對后市的展望。這部分內容通常由基金經理撰寫，描述的是過去一段時間市場的回顧和基金的操作情況，以及對未來一段時間市場趨勢的判斷和投資思路。認可基金經理的投資理念，我們之后就可以安心持有這只基金啦。
風險提示：投資有風險，基金投資需謹慎，投資者在投資前請認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產品資料概要》等法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。我國基金運作時間較短，不能反映股市發展的所有階段。購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構?；鸬倪^往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。本文案不構成投資建議，投資者據此操作風險自擔。
|
關閉本頁 打印本頁 |